De combinatie vermogensbeheer lijfrente is relatief nieuw in de wereld van lijfrenteverzekeringen. U kent waarschijnlijk wel de beleggingsverzekering. Inmiddels hebben beleggingsverzekeringen het predikaat “woekerpolis” opgespeld gekregen.

Fiscale schil

Inmiddels is een aantal vermogensbeheerders op de markt gekomen met een vermogensbeheer lijfrente. Zij hebben met een verzekeraar afspraken gemaakt over de levering van een “fiscale schil” om het te beheren kapitaal. Deze “fiscale schil” is een gewoon een polis die aan alle wettelijke eisen voldoet. Zo’n vermogensbeheer lijfrente is beschikbaar voor alle lijfrente regimes. Indien gewenst kunt u dus uw oud regime overhevelen naar een nieuwe polis en alle voordelen die met het regime samenhangen, behouden.

Kosten vermogensbeheer lijfrente

In de meeste gevallen wordt de verzekeraar betaald voor zijn diensten uit de aan u in rekening te brengen vermogensbeheersfee. Ook wordt in een aantal gevallen initieel een bedrag aan kosten in rekening gebracht. Alles duidelijk en helder voorzover wij hebben waar kunnen nemen.

Vermogensbeheer lijfrente is over het algemeen beschikbaar voor kapitalen uit vrijkomende lijfrente die hoger zijn dan € 50.000. Bij lagere bedragen kan meestal onvoldoende spreiding aangebracht worden.

Ook wanneer u niet tevreden bent over de prestaties van uw nog lopende beleggingsverzekering is overstappen het overwegen waard. Ook hiervoor geldt de genoemde minimum waarde.

Risicoprofiel vermogensbeheer lijfrente

Aan de hand van een vast te stellen beleggerprofiel wordt de wijze van vermogensbeheer van de lijfrente gekozen. Rekent u er wel op dat voor beleggen voor periodes korter dan 5 jaar geen actief vermogensbeheer lijfrente aangeboden zal worden.
Aan de hand van uw beleggerprofiel en uw persoonlijke voorkeur wordt een risicoprofiel voor uw kapitaal in de vermogensbeheer lijfrente vastgesteld.

Dit is een afspraak tussen u en de vermogensbeheerder van uw lijfrente.

Wanneer u uw vrijkomende lijfrente wilt uitstellen zijn de mogelijkheden van de vermogensbeheer lijfrente zeker het overwegen waard.

Ook de combinatie schenken van uw vrijkomende lijfrente en de vermogensbeheer lijfrente kan interessant zijn.

Inmiddels is een aantal vermogensbeheerders op de markt gekomen met een vermogensbeheer lijfrente. Zij hebben met een verzekeraar afspraken gemaakt over de levering van een “fiscale schil” om het te beheren kapitaal. Deze “fiscale schil” is een gewoon een polis die aan alle wettelijke eisen voldoet. Zo’n vermogensbeheer lijfrente is beschikbaar voor alle lijfrente regimes. Indien gewenst kunt u dus uw oud regime overhevelen naar een nieuwe polis en alle voordelen die met het regime samenhangen, behouden.

Comments are closed.